事例1:現金化業者初の逮捕事例|現金化業者の逮捕事例を紹介しています。

事例1:現金化業者初の逮捕事例

事例1:現金化業者初の逮捕事例

カード現金化は、商品を買い取ってもらったり、購入の特典としてキャッシュバックしてもらったりして現金を得る方法です。実際にお金を貸し出す業者ではないため、法律で定められた貸金業者には該当しません。しかし、現金化業者の中には、通常貸金業者だけに関係するはずの出資法違反で逮捕された業者があることをご存じでしょうか? 

2011年8月に、カード現金化を行う悪徳業者が逮捕されました。日本経済新聞によると、東京都で、貴金属販売を行っている会社の経営者が不正な現金化を行ったとして逮捕されたとのこと。逮捕事由は出資法違反で、現金化業者が同法違反に問われて逮捕された初の事例です。

今回逮捕された業者は、2010年3月上旬から11年1月中旬までの間に、複数の取引相手とキャッシュバック方式での取引を行っていました。しかし、逮捕の理由となったのは、現金化そのものではなく、取引の方法やその異常な換金率が原因だといえそうです。

消費者は購入した商品の内容を知らなかった

現金化の中でも、キャッシュバック方式は、あくまでも商品を購入した特典として現金が返ってくる仕組み。取引時には商品の内容について把握しておく必要があります。しかし、今回のケースでは、消費者は商品が届くまでその内容について知らなかったといいます。そのため、警察から「現金化目的での利用は実質の賃金業である」という判断がされたのです。

また、取引における異常に低い換金率も、逮捕理由の一つとなっています。同業者は、360円相当の商品を約415万円で購入させた上で、69万円を手数料として差し引いた約346万円をキャッシュバックしました。これは、利息に換算すると、法律で定められた利率のおよそ、11倍から23倍。警察では実質のヤミ金融との判断がされ、逮捕となりました。

老舗の現金化業者を利用しよう

カード現金化業者は、2010年に総量規制が施行されてから、多くの悪徳業者が出現するようになっています。実際、今回の事例でもわかるように、出資法違反に問われるような悪質な業者は近年になって急増中です。現金化について知識のないまま業者選びをしてしまうと、こういった業者に騙されて低い換金率での取引を余儀なくされてしまうかもしれません。

そこで、現金化業者を選ぶ際には、営業してきた日数にも注目するようにしましょう。長い間営業を続けている業者は、信頼性のある取引を繰り返してきた実績を持っている可能性が高いためです。換金率も適切な範囲に設定されているため、トラブルに巻き込まれることなく安心して利用できるでしょう。

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