現金化業者を逮捕!リストの悪用は?|カード現金化の最新情報についてご紹介しています。

現金化業者を逮捕!リストの悪用は?

現金化業者を逮捕!リストの悪用は?

多重債務者等が記載された名簿をもとに勧誘通常とはかけ離れた還元率で取引を行うカード現金化業者が、2014年10月に逮捕されました。2009年からの5年間で、700人以上の顧客に対して現金化を行い、約4億円の利益を上げていたと言います。

警察の調べによると、逮捕された業者が新規顧客開拓のために利用していたのは、多重債務者や業績の悪い自営業者の名簿でした。個人情報が記載されているリストの入手元は、ヤミ金や詐欺グループとつながっている名簿業者だったそうです。

調べによると、この業者は電話やDMにより消費者を勧誘。しつこくカード現金化を迫る手口で利益を上げていたことが分かっています。

業績不調な自営業者や多重債務者の心理を利用

今回の事件のターゲットは多重債務者や業績が悪い自営業者。彼らは、銀行や消費者金融といった金融機関からお金を借りることが容易ではありません。

しかし、カード現金化であれば審査不要で現金を手に入れられます。金融庁『貸金業利用者に対する意識調査概要』を見ると、「希望通りに借入れができなかった時の対応」として、3.2%が現金化を利用すると回答していました。悪徳業者は、悪条件でもお金が必要な者に対し、しつこい勧誘で現金化を促します。 

個人情報の記載がある名簿を利用する手法は、今回逮捕された業者に限った話ではありません。金融機関から借入できない利用者に対してしつこく勧誘を行い、現金化を促すケースは少なからずあります。

また、クレジットカードの利用枠が埋まってしまうと、今度はヤミ金を斡旋。さらに、消費者が泥沼に陥るような展開が待ちかまえているのです。

安心して利用できる優良業者を選ぼう

カード現金化は、申込者の融資希望に応えるためのビジネス。しかし、残念ながら悪質な業者は存在します。彼らの手口として、見込み顧客名簿を作成した上でしつこい勧誘を行い、現金化を迫るのです。

違法性が高い犯行として、架空請求との抱き合わせ手法や、債務者の立場を把握した上での脅迫等も考えられます。こういった業者を利用すると、借金返済が滞るばかりか、さらに負債が膨れ上がってしまうのです。

安心できるカード現金化業者は、見込み顧客リストを別業者と共有することはありません。その他の一般企業と同様に、個人情報を秘密厳守で管理しているからです。信頼できる業者はWEBサイトのクオリティも高く、インターネットでの口コミや評判も上々。トラブルに巻き込まれないよう、自分の目で確かめた上で利用する業者を選びましょう。

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