法律に違反しカード現金化で逮捕された業者とは?

法律に違反しカード現金化で逮捕された業者とは?

法律に違反しカード現金化で逮捕された業者とは?

近年、カード現金化という広告を目にすることが増えました。優良な業者もありますが、残念ながらなかには悪徳業者も存在します。代表的な手口としては、異常な還元率によって取引を迫ったり、振り込みをしなかったりするような手口ですが、その他の手法も数多くあります。

現在増加しているのは個人情報取得詐欺です。本来、企業や事業者に対しては、個人情報守秘義務があり、厳重に取り扱わなければなりません。ところが、悪徳業者はクレジットカードの現金化の際に業者のウェブサイト内にある申し込みフォームに入力された利用者の個人情報を、他の業者や名簿屋と呼ばれる個人情報を売買する業者に転売し、お金を得ています。

また、詐欺を行うような業者もいます。現金化が済んだ後、「金額の上乗せが出来る。そのために事務手数料を振り込んで欲しい」という連絡が来るような業者です。手数料を振り込んでも上乗せはなく、そのまま音信不通になってしまう手口でお金がだまし取られてしまいます。悪徳業者のなかに振り込め詐欺のグループが紛れていることも関係しているかもしれません。



出資法違反で2011年にカード現金化の業者が逮捕される

このような犯罪行為を働く悪徳業者のなかには、悪質すぎる手法から逮捕者が出たような事例もあります。例えば、2011年に悪徳業者が逮捕されたケースです。この悪徳業者が逮捕された理由は、低い還元率で取引を行っていたことと、取引内容がずさんだったことが挙げられます。

悪徳業者の利用者は指示に従って、数十万から数百万円で指定された商品をクレジットカードで購入します。そして、購入額から一部を差し引いた現金をキャッシュバックするという手法でしたが、換金率が非常に低く、利息として換算してみると、法定利息の10倍以上となっていました。

さらに、この業者は利用者に購入した商品が何かを知らせていなかったのも問題だとみられています。「換金目的の営業をしている」とみなされることとなったのです。上記のように、貸金業者のように利息計算が行われたのは、このような経緯があったため。本来、貸金業者にしか適用されない「出資法違反」に問われて逮捕に至りました。

出資法違反に問われた悪徳業者もその他にも

2011年に逮捕された悪徳業者はカード現金化業者を装って営業をする業者が逮捕された初めての例でしたが、その後にも同じ「出資法違反」によって逮捕された業者があります。

2012年の7月に、別の悪徳業者が逮捕された事例でも同法が適用されての検挙となっています。こちらは、上述の業者が逮捕されたニュースを聞き、アクセサリーを販売するという同様の取引方法から、商品リストを送付し、そこから顧客に選んでもらう形へと変更しましたが、その商品内容がすべてほぼ無価値の風景写真だったことから貸金業者とみなされたようです。

さらに、この業者は、換金率も非常に低かったことも特徴です。換算した利息では、実に法定利息の70倍にも達するような取引も行っていたとみられています。

また、2013年には、ほぼ価値のない天然石を数十万円で販売した上で、その石をすぐさま買い取ったように装って、カード現金化サービスを営んでいた悪徳業者が逮捕されました。これは、先に述べた他の業者とは異なり、商品買取方式でのサービスでしたが、実際の商品買取方式というのは一度受け取った商品を売却する方式のものです。

ところが、この業者は購入した石を利用者に渡しもしない上に、帳簿にも記載していませんでした。ここから、見せかけの方式で、「最初から販売する目的がない」と判断され、貸金業者として逮捕に至ったのです。

優良な業者を選ぶ必要がある

カード現金化は、スピード取引が可能な上に審査もなく簡単に現金が手に入るのが魅力のサービスです。とはいえ、こういった消費者のことを考えない悪徳業者を利用してしまっては、トラブルに発展してしまうリスクが高まります。そのためには優良な業者を選ばなければなりません。そのためにいくつかのポイントに注意をしましょう。 とはいえ、すぐに利用したい状況で、その業者が本当に安全かどうかを確かめるのはなかなか難しいもの。まず、ホームページのデザインには注意するようにしておきましょう。 明らかに安上がりなデザイン、携帯電話専用ホームページだけ、などの業者は避けるべきです。口コミサイトでの評判が下がったり、悪質な取引で逮捕されたりしないように、すぐにサイトを閉鎖し名前を変えて新しいサイトを立ち上げたりするような悪徳業者かもしれません。 さらに、現金化の契約では電話のやりとりを行う場合もありますが、その際の電話対応にも注意してください。口調の荒い対応をされたり、サイトの記載とは違う情報を話したりする場合には、使用を控えるべきです。また、雑な対応は取引相手として信用できません。 口コミサイトや比較、評価サイトを利用するなど、精査する手間をある程度省きながら業者を選定する方法はあります。カード現金化を利用する際には、業者選びには細心の注意を払いましょう。

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