出資法違反とは?カード現金化との関連

出資法違反とは?カード現金化との関連

出資法違反とは?カード現金化との関連

2011年に悪徳カード現金化業者が逮捕されました。2003年に登場したカード現金化業者ですが、それまで業者が逮捕されたケースがなかったため非常に話題となりました。これによって現金化のマイナスイメージが広がったとも言われています。

この悪徳業者が行っていた行為はどのようなものだったのでしょうか。これは他人のクレジットカードを無断で使用した詐欺行為と、出資法違反によるものでした。出資法違反とは、法律で定められている金利以上の高金利で貸し付けた際に適用されます。

このように現金化業者が逮捕されたケースはありますが、現金化の利用者が逮捕されたケースはこれまでありません。しかし、悪徳業者は絶えませんので慎重に業者選びを行いましょう。

「高金利融資を行った」とされ、逮捕に至った

逮捕された悪徳業者は、利用者にクレジットカードで50万円のネックレスを買うように指示をします。その後、悪徳業者が40万円でネックレスを買い取って、10万円の利益をあげています。

この場合、利用者はクレジットカード会社に50万円を支払わなければなりません。支払いが2カ月後とすると、40万円が50万円となることで利息は12.5%になります。年に換算すると150%です。これは法定金利を上回った金利で、出資法に触れてしまいます。これによって悪徳業者は逮捕されました。

そのほかに、ネックレスには100円程度の価値しかなかった、実際にネックレスの発送を行っていなかった、ネックレスの種類を利用者が選んでいない、なども逮捕された原因です。

利用者側は罪に問われなかったが、巻き込まれないように注意をしよう

利用者が逮捕されたケースはありませんが、悪徳業者は常に利用者を狙っています。誰もがスムーズにクレジットカードの現金化をしたいと考えていますが、そのためには現金化業者は慎重に選ばなければなりません。

現在増加している手口として、個人情報取得詐欺があります。これは業者のホームページの入力フォームに住所や氏名など個人情報を入力すると、その情報が抜き取られてしまうのです。抜き取られた個人情報はヤミ金業者などに転売されます。

そのほかには「事務手数料が必要なのでお金を振り込んで欲しい」という、振り込め詐欺などが行われるケースもあります。

実際に現金化業者を利用した方の声を聞くことが出来る口コミサイトなどをチェックして、信頼出来る現金化業者を選びましょう。

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