利用者から通帳を脅し取り運営を続けるヤミ金融 |悪質なカード現金化業者には特徴があります!特徴を見破って、利用する前に被害を防ぎましょう。

利用者から通帳を脅し取り運営を続けるヤミ金融

利用者から通帳を脅し取り運営を続けるヤミ金融

2015年7月15日、福岡地検は北九州市のヤミ金業者を出資法違反で起訴しました。暴力団系が運営していたとされる業者は、さらに組織犯罪処罰法違反で追送検されています。逮捕された8名の容疑者はいずれも容疑を認めている状況です。

追送検の容疑は、ヤミ金で得た約4,500万円の犯罪収益を他人の銀行口座へ入金。被害者である債務者に銀行口座を開設させ、銀行通帳を取り上げて返済させました。悪質な手法を用い、約4,000人の被害者らに合計3億円以上を貸し付けたといいます。

別の銀行口座を作る犯罪収益等隠匿は、暴力団が往々にして行う手口です。そこで、今回はこの事件の問題点について見てみましょう。

他人の銀行口座はヤミ金の常套手段

ヤミ金業者は証拠が残ることを嫌います。債務者から返済させる際、固定の銀行口座へ振り込ませるとアシが付きやすくなってしまうからです。

債務者に銀行口座を開設させ通帳を取り上げて管理すると、ヤミ金業者は返済状況や収益を隠ぺいしながらお金を回収できます。口座凍結のリスクを防ぐという役割もあり、安定的かつ長期的に営業できるのです。

他人の銀行口座を開設する手法は、ヤミ金の間では常套手段とされています。例えば、ヤミ金への譲渡を目的に金融機関口座を開設し、通帳を2万5000円で販売していた人物が詐欺容疑で逮捕されたという事例もありました。容疑者は、「ヤミ金への返済目的」と容疑を認めています。

ヤミ金は喉から手が出るくらい、他人名義の銀行口座を欲しています。そして、他人名義の銀行口座を使う手法は、彼らの間では一般的なものとなっているのです。

銀行口座は渡さないようにしよう

ヤミ金業者の手口は多様化かつ悪質なものへと変わり続けています。彼らは被害者を欺く方法を考え続け、さまざまな切り口から陥れようとしているのです。例えば、振込先を頻繁に変更するヤミ金業者には注意しなければなりません。

債務者がお金を借りるときに銀行口座を取り上げるヤミ金業者も、犯罪に巻き込まれる可能性が高いと予想できます。この場合、いくら好条件で借り入れができたとしても、詐欺容疑で逮捕されるリスクもあるため、注意しなければなりません。

銀行口座は、自分自身で使用するために存在しており、他人に貸し出すものではないのです。もちろん、ヤミ金業者へ渡すようなものではありません。銀行口座は自分自身で厳重に管理し、お金を借りるという理由で他人に渡さないようにしましょう。

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